银保监会发布《中国银保监会现场检查办法(试行)(征求意见稿)

作者:匿名 2019-10-28 13:38:15 阅读量:3769

中国证券网快讯(记者欧阳建欢)中国银行保险监督管理委员会网站18日报道,近日,中国银行保险监督管理委员会就《中国银行保险监督管理委员会现场检查办法(试行)(征求意见稿)》(以下简称《办法》)公开征求意见。《办法》明确规定了现场检查部门在现场检查工作中的领导和集中管理作用,进一步强调了相关部门与各级监管机构之间的信息共享和联动机制,形成联合监管力量。

《办法》旨在进一步完善现场检查制度框架,规范现场检查行为,提高现场检查质量和效率。《办法》由八章六十七条组成。主要章节包括总则、职责分工、项目管理、检查程序、检查方法、检查和处理、评估和评价以及补充规定。

《办法》突出了以下五个主要内容:第一,明确现场检查的位置。《办法》明确规定,现场检查是监督过程的重要组成部分,充分发挥差错检查和事故纠正、核查、评估指导、警示和威慑等功能,有效履行监督职责。

二是完善相关部门的现场检查职责。明确现场检查部门在现场检查工作中的领导和集中管理作用,进一步强调相关部门与各级监管机构之间的信息共享和联动机制,形成联合监管力量。

三是严格规范现场检查和审批程序。确立了“未经立项审批程序不得进行现场检查”的原则,突出了立项现场检查的严肃性、科学性和公正性。

第四,丰富现场检查方法。《办法》增加和规范了一些检查方法和手段,加强了信息技术的使用,并根据工作需要探索了在线检查和查询审计等新的检查方法。

五是鼓励自查自纠,促进机构合规运行。对于被检查单位在现场检查前的自查反馈,主动发现并及时纠正相关问题,并根据《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条规定的相关情况,依法提出从轻、减轻或不予行政处罚的建议。

中国保监会认为,《办法》的颁布将进一步提高中国保监会现场检查的科学性、规范性和有效性,有助于更好地发挥现场检查的独特优势,督促和推动银行业和保险业全面落实国家宏观政策,有效防范金融风险,更好地支持实体经济持续稳定发展,更好地维护整体金融安全稳定。

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