浦发银行上海分行落地首单挂钩LPR的人民币利率互换业务

作者:匿名 2019-10-24 15:14:20 阅读量:535

该网站记者周钱璇近日报道,浦东发展银行上海分行成功完成了一家信息技术有限公司与lpr关联的人民币利率互换业务。该业务是浦东发展银行在lpr定价改革后开展的第一项代理业务,为客户管理lpr定价的利率套期保值。

信息技术有限公司专门从事大数据营销软件。是国内企业数字营销的saas云服务提供商,帮助全球企业实现全渠道自动化营销。该技术涵盖建立全面的客户档案、分类客户群、管理多方数字渠道信息、协调营销活动、改善受众形象和个人用户特征,以及通过流畅的用户体验提高客户转化率。前期,企业通过浦东发展银行为小微企业办理了为期六个月的“一千户贷款一期”流动资金贷款,并按原利率计算规则每季度支付固定利息。

在lpr改革的背景下,为了有效满足企业的利率套期保值,帮助企业更好地适应市场变化,浦东发展银行首先与信息技术有限公司进行了充分的沟通和交流。得知企业计划根据其对贷款期内lpr未来趋势的判断,通过衍生交易优化融资成本的业务需求后,制定了企业“利率套期保值”策略,运用irs工具,支付浮动利率,收取固定利率,从而将其固定债务成本转化为lpr浮动利率,使企业的融资成本更接近市场利率水平。

该业务的成功落地是浦东发展银行为实体企业提供金融服务的创新尝试。这也是“浦东银行风险规避”品牌为客户构建风险规避、价值保存和增值生态圈的又一次有力尝试。

来源:中国财经新闻网

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